Проведя анализ рынка микрокредитования, наши финансовые эксперты выяснили, где можно получить займ под залог недвижимости на самых выгодных условиях. Вам остается изучить финальное мнение наших специалистов и выбрать подходящую МФО. Оформить микрокредит можно в день обращения, большинство организаций перечисляют средства за 10-15 минут.
3 лучшие МФО, оформляющие займы под залог имущества
Нет времени ознакомиться с подробным обзором, а деньги нужны здесь и сейчас? Таблица с финальными результатами поможет подобрать подходящую компанию меньше чем за 30 секунд.
Название |
Сумма |
Срок |
Процент |
Итоговый балл |
Онлайн-заявка |
|
30000 рублей |
до 1 месяца |
от 0% до 1% |
7 |
Оформить |
|
30000 рублей |
до 1 месяца |
1% |
7,5 |
Оформить |
|
15000 рублей |
до 1 месяца |
от 0% до 1% |
7,3 |
Оформить |
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 15 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются небольшие просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: QIWI Кошелек, Банковская карта Visa / MasterCard, Банковская карта МИР, Карта Maestro, Карта Кукуруза
Лиц. №1703046008181
Преимущества
- Клиентам, обратившимся в МКК Creditstar впервые, предлагается оформить первый займ без процентов, но для этого должны быть соблюдены два условия: кредитование должно быть оформлено сроком до 7 дней, займ необходимо оплатить в срок, без просрочек.
- Иногда Creditstar предлагает скидки постоянным клиентам. Максимальная скидку, на которую может рассчитывать заемщик — 28% от суммы всех начисляемых процентов в течение срока кредитования.
- Creditstar не требует указывать место работы, а также телефоны работодателей и знакомых заемщика. Таким образом получить необходимую ссуду можно даже неработающим.
- МФО выдает потребительские займы с 18 лет. Для сравнения, требуемый возраст для получения кредита в большинстве других микрофинансовых компаниях начинается с 21 года.
Недостатки
Проанализировав отзывы клиентов Creditstar, можно сделать вывод, что компания часто отказывает в выдаче небольших ссуд заемщикам даже с хорошей кредитной историей.
При оформлении заявки на получение займа в МКК Creditstar в договор будут автоматически включены дополнительные услуги: плата за SMS-информирование (149 рублей) и страхование займа (10% от тела кредита). Отключить их можно при заполнении заявки.
При подаче заявки на рассмотрение с включенной услугой SMS-информирования деньги за услугу будут списаны даже в случае отказа клиенту по займу.
Было найдено большинство отзывов о хамстве и предъявлению заемщику многочисленных угроз со стороны службы взыскания компании Creditstar в случае возникновения задолженности. Рекомендуем рассчитывать свою финансовую ситуацию и не допускать просрочек.
Оценка экспертов
6/10
Процент одобрения
МКК тщательно проверяет своих заемщиков и может отказать в выдаче займа.
7/10
Рассмотрение заявки
Проверка платежеспособности клиента может занять длительное время.
9/10
Скорость выплаты
Деньги перечисляются на реквизиты заемщика сразу после одобрения заявки.
7/10
Процент одобрения
Клиент МКК может отказаться от дополнительных платных услуг при заполнении заявки.
8/10
Процент одобрения
Погашать займ допускается как безналичным переводом с банковского счета/карты или электронного кошелька, так и наличными.
5/10
Процент одобрения
В случае возникновения задолженности, вежливость общения операторов МКК отступает на второй план.
7/10
Общий рейтинг
Низкий процент одобрения заявок — основной недостаток микрокредитной компании.
Главным негативным фактором Creditstar является низкий процент одобрения входящих заявок на получение займа. В остальном обращаться в организацию рекомендуется тем гражданам, которые будут внимательны при заполнении заявки, а также могут рассчитать свое финансовое положение и не допускать просрочек.
Документы: Паспорт, СНИЛС
Рассмотрение заявки: 5 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: QIWI Кошелек, Банковская карта Visa / MasterCard, Банковская карта МИР, Карта Maestro, Карта Кукуруза, Наличными в офисе, Яндекс.Деньги
Лиц. №1903045009373
Преимущества
- При оформлении заявки на краткосрочный займ клиенту будет предложено проверить свою кредитную историю. Данная услуга бесплатна, однако запрос отправляется не во все БКИ, а только в ту, с которой сотрудничает Creditter.
- Если заемщик не успевает вовремя внести оплату, займ может быть продлен на срок до 14 дней. При этом необходимо оплатить проценты за период продления.
- В случае, если заемщик не имеет возможности внести оплату за предоставленную ссуду с указанием весомых причин (утеря работоспособности, увольнение), он может попросить о реструктуризации долга. Операторы МФО в данном случае идут навстречу и увеличивают срок кредитования, уменьшая размеры вносимых платежей.
- Первым заемщикам доступнен займ с максимальной суммой до 14000 рублей. Для сравнения в среднем в других МФО для первых клиентов максимальная сумма может составлять до 8000-10000 рублей.
Недостатки
При погашении займа с банковской карты будет списываться дополнительная комиссия, которая составляет 2,5% от суммы перевода. В договоре о предоставлении ссуды не содержится никакой информации по данной комиссии.
Максимальная скидка, которую может получить повторно обратившийся клиент — снижение процентной ставки на 0,05%.
Микрокредитная компания «Кредиттер» передает информацию третьим лицам, что может повлечь за собой звонки других МФО для рекламирования услуг, а также коллекторских агентств в случае возникновения просрочек.
Большинство клиентов Creditter жалуются на хамство со стороны операторов МКК.
Стать клиентом Creditter можно с 21 года, а также на момент оформления заявки необходимо иметь стабильный источник дохода.
Оценка экспертов
8/10
Процент одобрения
80% поступающих заявок одобряются.
9/10
Рассмотрение заявки
Заявки в основном рассматриваются в ручном режиме, но максимально быстро.
10/10
Скорость выплаты
Деньги поступают на карту клиента сразу после одобрения.
7/10
Процент одобрения
При заполнении анкеты заемщик может отказаться от предоставления дополнительных услуг.
8/10
Процент одобрения
Существует более 20 способов погашения займа.
3/10
Процент одобрения
Известны случаи, когда в адрес недобросовестного заемщика поступали угрозы и оскорбления.
7/10
Общий рейтинг
МКК может выручить в трудной ситуации, но рекомендуется не допускать задолженностей.
«Кредиттер» занимается выдачей круглосуточных займов по всей России с возможностью продления срока кредитования и реструктуризации имеющегося долга. Плюсом микрокредитной компании является возможность бесплатной проверки своей кредитной истории и сравнительно высокие кредитные лимиты для первых клиентов. К недостаткам можно отнести отсутствие скидок постоянным клиентам, а также низкий уровень работы службы технической поддержки.
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 15 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются небольшие просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: QIWI Кошелек, Банковская карта Visa / MasterCard, Банковский счет, СONTACT
Лиц. №651303045003161
Преимущества
- Лучшие условия для новых клиентов — беспроцентный займ до 15 тысяч рублей на срок до 35 дней.
- Ezaem предоставляет услуги микрокредитования населения не только в России, но и других странах — Польше, Латвии, Грузии и Казахстане. Средняя оценка работы организации за границей — 4,6 баллов.
- Наличие бонусной программы для повторных заемщиков, своевременно погашающих ссуду. Каждый последующий займ можно получить с дополнительной скидкой 5%, максимальный размер скидки — 25%.
- Простая анкета и 100% гарантия сохранности персональных данных. В отличие от большинства МФО, Езаем не передает персональную информацию клиентов в сторонние организации.
- Лояльное отношение к своим клиентам — при возникновении просрочки до 3 дней, штрафы не начисляются. Возможность пролонгации займа в личном кабинете. При возникновении небольшой задолженности работа с клиентом ведется в рамках законодательства РФ. Проблемных клиентов с крупными задолженностями, не желающих решать проблему, передают коллекторам.
Недостатки
Тщательная проверка потенциальных заемщиков — займы предоставляются клиентам с хорошей кредитной историей, имеющим ежемесячный доход. Могут отказать даже бывшим клиентам при наличии небольшой просрочки по другим ссудам.
Срок рассмотрения онлайн заявки на займ может быть увеличен до нескольких дней, при необходимости дополнительной верификации клиента. В данном случае, представитель организации свяжется с заемщиком по указанному в анкете номеру телефона и запросит необходимую информацию.
Среди отзывов клиентов, оформлявших займ в Ezaem встречается информация о звонках за несколько дней до даты погашения займа, с напоминаниями о необходимости оплаты кредита. Рекомендуем рассчитывать свои финансовые возможности и стараться погашать займ досрочно.
Также, были найдены отзывы о несвоевременной подаче данных в БКИ об успешном погашении займа. Рекомендуем самостоятельно проверять свою кредитную историю и актуальность данных после закрытия займа в Ё-заем через Бюро Кредитных Историй.
Оценка экспертов
7/10
Прозрачность договора
Езаем — зарекомендовавшая себя международная организация, предоставляющая займ на крупную сумму 24 часа в сутки, на выгодных условиях. Отличается лояльным отношением к своим клиентам, наличием скидок при повторном обращении и отсутствием штрафов при небольших просрочках. Минус — в редких случаях несвоевременно подают данные о погашении займа в БКИ.
3 компании, выдающие займы под залог квартиры без отказа
Представленные МКК обладают значительным процентом одобрения входящих заявок и предъявляют маленькие требования к заемщикам при оформлении займов под недвижимость. Здесь собраны МФК, одобряющие ссуды практически всем обратившимся клиентам.
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 15 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются небольшие просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: QIWI Кошелек, Банковская карта Visa / MasterCard, Банковская карта МИР, Банковский счет, Золотая Корона, Карта Maestro, Карта Кукуруза, ЛИДЕР
Лиц. №651303042002657
Преимущества
- One Click Money выдает займы без отказа, согласно информации на официальном сайте, 97% отправленных заявок получают одобрение.
- Быстрое рассмотрение заявки за 7 минут без необходимости посещения офиса организации. Процедура оформления займа происходит онлайн, деньги можно получит на банковскую карту, Qiwi кошелек, Яндекс.Деньги или Золотую Корону.
- Круглосуточный режим работы — заемные средства можно получить 24 часа в сутки, без справок о доходах и поручителей.
- Индивидуальный подход к клиентам с испорченной или плохой Кредитной Историей. One Click Money идет навстречу своим клиентам и предлагает особые условия для заемщиков с плохой КИ.
- Возможность пролонгации займа через личный кабинет заемщика. При продлении можно откорректировать сумму платежа и выбрать новый срок пользования займом.
Недостатки
Скрытая комиссия (2-3%) за погашение займа, информация о которой не сообщается заемщику и отсутствие информации о процентной ставке по займу — на данный момент 1% в день.
Передача персональных данных третьим лицам. Нам удалось найти отзывы клиентов, которые сообщали, что сразу после заполнения анкеты на сайте One Click Money, им начинали поступать звонки и смс-сообщения с предложениями оформить займ от других МФО.
Многочисленные жалобы на работу отдела взыскания — большинство заемщиков отмечает хамское общение, угрозы, постоянные звонки, автодозвоны, даже при минимальной просрочке от постоянных клиентов.
Оценка экспертов
5/10
Прозрачность договора
Мы рекомендуем компанию One Click Money исключительно для уверенных в своих возможностях заемщиков, способных рассчитать финансовую нагрузку и своевременно погасить займ, с учетом скрытой комиссии. В противном случае, служба взыскания может подпортить ваши нервы.
Документы: Паспорт, Второй документ желательно
Рассмотрение заявки: 15 минут
Место выдачи: Офис компании
Кредитная история: Только положительная
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: Наличными в офисе
Лиц. №651503760006352
Преимущества
- Деньги Сразу работает с клиентами, имеющими плохую кредитную историю, правда, предоставление займа и рассмотрение заявки происходит на индивидуальных условиях. Как правило, заемщикам с испорченной КИ выдают микрокредит на небольшую сумму. Процентная ставка неизменна — 1% в сутки.
- Компания предоставляет возможность пролонгации займа, а также оплату ссуды частями. В обоих случаях рекомендуется предварительно обратиться в офис компании и уточнить детали.
- Деньги Сразу выдает займ без отказа, одобрение заявок происходит в 95% случаев.
Недостатки
Нет возможности получить займ на карту, одобренный кредит можно получить исключительно наличными, посетив ближайший офис компании. Аналогично происходит процедура погашения займа.
Большое число негативных отзывов, связанных с работой отдела взыскания задолженностей. Клиенты отмечают постоянные звонки не только заемщикам, ни и их друзьям, родственникам и коллегам. Стиль общения с должниками агрессивный — угрозы, оскорбления, нецензурная брань.
Некоторые из изученных отзывов содержат информацию о том, что организация преднамеренно создает задолженности клиенту. Платежи по займу могут поступать не своевременно, в результате чего образуется дополнительный долг, по которому также начисляются проценты.
Замечено несоответствие одобренной в заявке и реальной сумме займа. Потенциального клиента вынуждают прийти в офис компании за заемными средствами в необходимом размере, после чего предлагают гораздо меньшую сумму.
Оценка экспертов
6/10
Прозрачность договора
Деньги сразу подойдет новым заемщикам, которым требуется займ на небольшую сумму и короткий срок. В таком случае, можно получить до 30 тысяч рублей на 5 дней абсолютно без процентов. В ином случае — рекомендуем выбрать другую МФО.
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 30 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: - Возможно наличие отрицательной КИ
- Вероятность одобрения может быть снижена
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: QIWI Кошелек, Банковская карта Visa / MasterCard, Банковская карта МИР, Банковский счет, СONTACT, Яндекс.Деньги
Лиц. №651303532004088
Преимущества
- В отличие от большинства МФО, которые выдают займы исключительно в рабочее время, Займер позволяет получить ссуду круглосуточно. Оператор МФК может позвонить даже ночью для уточнения данных при оформлении заемщиком анкеты.
- Высокий процент одобрения заявок при первом обращении гражданам с 18 лет. Однако в таком случае максимально одобренная сумма (например для неработающего студента) редко будет превышать 4000 рублей.
- Разнообразие способов получения займа при повторном обращении. Если для новых клиентов будут доступны только 2 варианта — банковская карта или именной, идентифицированный Яндекс.Кошелек — то для постоянных клиентов к вышеперечисленным добавятся: QIWI кошелек, банковский счет, пункты выдачи «Золотая Корона» и «CONTACT».
- Оформление анкеты для получения займа не займет больше 5 минут. Большинство представленных полей заполнять не обязательно (например, сведения о месте работы, рабочий телефон), а при завершении вам потребуется отправить три фотографии в хорошем качестве: паспорта, самого заемщика с разворотом основного документа, удостоверяющего личность и фотографии именной банковской карты рядом с паспортом.
- «Займер» не передает информацию о заемщике третьим лицам, в том числе — коллекторам. В случае возникновения просрочек операторы МФК самостоятельно созваниваются со своими клиентами для вежливого урегулирования вопросов, связанных с оплатой задолженности.
- Отсутствует необходимость указывать контактные телефоны работодателя, родных и друзей. Заемщик может быть уверенным в том, что операторы Займера не побеспокоят его близких нежелательным звонком.
Недостатки
При оформлении заявки Займер автоматически включает в договор дополнительные услуги, такие как улучшение кредитной истории, возможность консультации с работниками медицинских учреждений, страхование жизни и здоровья, а также страхование от потери работы. Будьте внимательны при заполнении анкеты и отключайте все услуги. Имейте ввиду, если оставить их активными, итоговая переплата может превысить 50%.
Для новых заемщиков доступны суммы не более 8000 рублей. Чтобы увеличить кредитный лимит, необходимо регулярно пользоваться займами в МФК «Займер» и вносить требуемые платежи в установленный срок.
В некоторых случаях может потребоваться дополнительная идентификация заемщика, которая происходит путем уточнения данных и предоставления дополнительных фотографий после звонка оператора МФК, что может замедлить процесс получения денег.
Обязательным требованием при заполнении заявки является привязка именной банковской карты карты с тестовым списанием баланса до 10 рублей. Данная процедура необходима для проверки предоставленной информации. Имейте ввиду, что при этом вы автоматически даете согласие о списании с нее денежных средств в случае возникновения просрочки.
Оценка экспертов
3/10
Прозрачность договора
Займер предоставляет займы с высоким процентом одобрения. Новым клиентам доступны суммы до 8000 рублей, для постоянных заемщиков лимит может быть увеличен до 30000 рублей. Организация работает в круглосуточном режиме, отличается лояльным отношением к своим клиентам и не передает персональные данные третьим лицам. Из недостатков можно выделить автоматически включенные в заявку дополнительные услуги, которые можно отключить при отсутствии необходимости в них.
Webbankir — организация, получившая максимальную оценку по работе службы техподдержки
Нашими аналитиками учитывались такие показатели, как быстрота ответа операторов МФО на поступающие вопросы заемщика, качество разрешения проблемных ситуаций, а также адекватность их общения, также — при наличии у клиента долга по займу с предоставлением залога. Рекомендуется сотрудничать с той компанией, отделение службы взыскания которой будет идти на взаимные уступки и решать вопрос без вымогательств и продолжительных звонков как самому неплательщику, так и его родственникам и близким.
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 15 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются небольшие просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: Банковская карта Visa / MasterCard, СONTACT, Яндекс.Деньги
Лиц. №2120177002077
Преимущества
- С 2019 года Веббанкир снизил минимально допустимый возраст для оформления займа до 19 лет. До этого времени он составлял 24 года.
- МФК «ВЭББАНКИР» предлагает оформить первый займ новым клиентам без процентов при условии, что срок кредитования не превысит 10 дней. Судя по отзывам потребителей продукта, никаких скрытых комиссий за услугу не взимается.
- Веббанкир имеет свое мобильное приложение, доступное для установки на смартфоны на базе Android и iOS, а также телеграмм чат, с помощью которого клиенты МФК могут получить ответы на интересующие их вопросы практически мгновенно.
- Webbankir устраивает постоянные акции и розыгрыши, при этом выигрыш выплачивается на банковскую карту клиента сервиса сразу после выявления победителей.
- В случае возникновения просрочек операторы Webbankir могут предложить выходы из ситуаций: продлить займ или предоставить рассрочку при высокой сумме задолженности.
Недостатки
При погашении займа банковской картой пользователю необходимо оплатить комиссию за перевод денежных средств, которая составляет 3,5%.
При оформлении займа клиенту будут навязываться дополнительные услуги — такие как страхование здоровья и проверка кредитного рейтинга. Все подключаемые услуги являются платными, но заемщик может отказаться от них при заполнении анкеты.
В случае получения отказа по займу в МФК «ВЭББАНКИР», ваши персональные данные будут переданы третьим лицам, так что на телефон заемщика после попытки оформления займа в Webbankir будут поступать звонки с предложениями займов в других МФО.
Оценка экспертов
7/10
Прозрачность договора
Взять займ в Вэббанкир может гражданин РФ с 19 лет даже с плохой кредитной историей. Основные преимущества микрофинансовой организации — это качество работы службы поддержки, простота заполнения заявки, а также большое количество проводимых акций, выигрыш по которым моментально переводится на карту победителя. Из минусов можно отметить навязывание дополнительных услуг, а также высокую комиссию при погашении займа банковской картой.
Наиболее выгодные условия для оформления залогового займа предоставляет Greenmoney
Отмеченная МФО была отслежена нашими финансовыми экспертами и указана как компания, предоставляющая услугу получить займ под залог квартиры на достойных условиях.
Документы: Паспорт
Рассмотрение заявки: 30 минут
Место выдачи: Онлайн 24/7
Кредитная история: Допускаются небольшие просрочки
Подтверждение доходов: Не требуется
Продление: Возможно
Варианты получения: Банковская карта Visa / MasterCard, Банковский счет, Яндекс.Деньги
Лиц. №2120742002054
Преимущества
- Решения принимаются с помощью системы скоринга, весь процесс проходит в автоматическом режиме. Благодаря этому клиент быстро получает ответ по заявке. Максимальное время рассмотрения запроса – 30 минут.
- Поскольку потребность оформить займ может появиться внезапно, Гринмани предоставляет клиентам возможность использовать мобильные устройства для оформления заявки. Благодаря этому круглосуточные займы доступны в любом месте на всей территории РФ.
- Для досрочного погашения не нужно писать заявление и связываться со специалистом Greenmoney. Сумма для досрочного закрытия доступна в личном кабинете, заемщик оплачивает только фактически начисленные проценты. Стоит обратить внимание, что при погашении в первые пять дней взимается комиссия в размере 8% от суммы.
- Техническая поддержка моментально отвечает на обращения клиентов и быстро решает возникающие проблемы. Связаться со специалистом можно по телефону горячей линии, электронной почте, через социальные сети и чат на сайте.
- Выгодную процентную ставку могут получить не только постоянные клиенты. Заемщики, имеющие положительную кредитную историю, могут получить одобрение на займ со сниженным процентом.
Недостатки
Заполнение анкеты на сайте Гринмани занимает много времени. Требуется подробная информация о заемщике, загрузка фотографий документов, несколько номеров телефонов родственников, друзей и коллег. При рассмотрении заявки возможны звонки по контактным номерам.
При первом обращении в Grenmoney, клиент может получить только минимальную сумму займа. Таким образом компания проверяет платежеспособность нового заемщика. При своевременно погашении клиенту увеличивают лимит кредитования.
После закрытия займа необходимо проверять кредитную историю. Возможна несвоевременная передача информации в Бюро кредитных историй о закрытии долга, в результате чего в отчете фиксируется просрочка.
Оценка экспертов
7/10
Процент одобрения
Возможны звонки по контактным номерам и отказы из-за плохой кредитной истории.
8/10
Рассмотрение заявки
Время, которое потребуется на принятие решения, составляет не более получаса.
9/10
Скорость выплаты
В Greenmoney не бывает задержек с переводом денежных средств.
9/10
Процент одобрения
Дополнительные услуги клиентам в организации не навязывают.
8/10
Процент одобрения
Для закрытия займа подходят все основные способы: карта, электронный кошелек, терминал самообслуживания и банковский перевод.
9/10
Процент одобрения
Клиенты могут рассчитывать на оперативное решение своих вопросов.
Микрофинансовая организация GreenMoney занимается выдачей срочных онлайн-займов на срок до одного месяца. Настройки скоринга достаточно жесткие, поэтому процент одобрений невысокий. Льготная ставка предусмотрена для клиентов с высоким кредитным рейтингом и постоянных заемщиков. После закрытия займа необходимо проверять корректность сведений, переданных в БКИ.